Посилення лімітів на грошові перекази в Україні: Як уникнути блокування рахунку. Повідомляє INFORMATION HUB з посиланням на Джерело
В Україні відбулися зміни в обмеженнях на грошові перекази між банківськими рахунками.
Ці нововведення спрямовані на посилення фінансового моніторингу та боротьбу з незвичайною або підозрілою активністю.
Щоб уникнути блокування вашої картки, важливо знати нові правила та бути готовим надати необхідні документи банку.
Нові ліміти на перекази з червня 2025 року:
З початку червня українські банки зменшили максимально допустиму суму міжрахункових переказів: Читайте також
- Для більшості клієнтів: ліміт знизився зі 150 000 до 100 000 гривень на місяць.
- Для клієнтів з підвищеним рівнем ризику: ліміт став ще суворішим – лише 50 000 гривень щомісяця.
Ці обмеження поширюються на всі види переказів, незалежно від способу їх здійснення: за номером банківської картки, мобільного телефону, або з використанням банківських реквізитів IBAN.
IBAN (International Bank Account Number) – це унікальний міжнародний ідентифікаційний код банківського рахунку, який спрощує процес грошових переказів, зокрема міжнародних.
Чому банки блокують рахунки?
За словами Марини Павленко, фахівця з фінансового моніторингу “Глобус Банку”, банки блокують рахунки при виявленні незвичних операцій по картці. Це частина їхніх обов’язків щодо запобігання відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності.
Як діяти, якщо ваш рахунок заблокували?
Якщо блокування рахунку все ж сталося, дійте негайно:
- Зв’яжіться з банком: Негайно зателефонуйте на гарячу лінію вашого банку або зверніться до відділення.
- Надайте документи та пояснення: Банк, швидше за все, попросить вас надати документи, що підтверджують джерела ваших доходів, або пояснення щодо активності по картці. Важливо поставитися до такої вимоги з розумінням, оскільки це стандартна процедура.
- Відновлення доступу: У більшості випадків, після надання вичерпних пояснень і відповідних документів, банк відновлює доступ до заблокованого рахунку.
Рекомендації для уникнення блокування:
Марина Павленко пропонує кілька важливих рекомендацій, щоб мінімізувати ризики блокування:
- Вивчіть умови користування карткою: Ознайомтеся з тарифними планами, чинними лімітами та законодавчими вимогами на сайті вашого банку. Знання правил допоможе уникнути небажаних ситуацій.
- Чітко окресліть мету співпраці: Під час реєстрації рахунку чітко поясніть банку мету його використання. Опишіть заплановані фінансові операції та вкажіть необхідні вам банківські послуги.
- Будьте готові до запитів банку: Навіть на етапі оформлення рахунку банківський працівник може запросити додаткові документи або роз’яснення. Це нормально.
- Уникайте незаконної діяльності: Ніколи не використовуйте картки для незаконних цілей, операцій із неправильними кодами транзакцій (міс-кодинг) або участі у підозрілих фінансових схемах.
Показовий приклад потенційного блокування:
Регулярні перекази великих сум, наприклад, від чоловіка дружині, яка не має власного офіційного заробітку. У такій ситуації важливо заздалегідь пояснити банку мету відкриття рахунку, надати підтверджуючі документи (наприклад, свідоцтво про шлюб, свідоцтво про народження дітей, якщо це допомога на дітей) та вказати очікуваний розмір щомісячних надходжень у співвідношенні з доходами чоловіка.
Дотримання цих простих правил допоможе вам уникнути неприємних ситуацій з блокуванням рахунку та забезпечити безперебійний доступ до ваших коштів.