Нові ліміти на перекази з 1 вересня: що потрібно знати?
Повідомляє INFORMATION HUB з посиланням на СОЦІАЛЬНИЙ ЦЕНТР УКРАЇНИ та Джерело
Нацбанк разом із провідними банками України посилює фінансовий моніторинг.
Тепер обсяги операцій по рахунках підприємців будуть обмежені згідно з новими етапами меморандуму.
Етап 1: Осінній перехід (1 вересня – 1 грудня)
У цей період ліміти будуть відносно лояльними: Читайте також
-
ФОП 1 групи: до 600 000 грн на місяць.
-
ФОП 2 та 3 групи: до 3 000 000 грн на місяць.
Етап 2: Посилення контролю (з 1 грудня)
Зима принесе суттєві обмеження, які можуть торкнутися активного бізнесу:
-
ФОП 1 групи: ліміт знижується до 400 000 грн на місяць.
-
ФОП 2 та 3 групи: ліміт знижується до 1 000 000 грн на місяць.
Кого це стосується насамперед?
Особлива увага банків буде прикута до:
-
«Сплячих» ФОПів: Рахунки, які довго не використовувалися і раптом почали проводити великі суми.
-
Ризикових юросіб: Компанії, чия діяльність має ознаки фіктивності або транзитних операцій.
-
Переказів з карти на карту (P2P): Якщо бізнес-платежі приймаються на особисті картки замість розрахункового рахунку.
Як працювати без блокувань?
-
Підтверджуйте доходи: Майте наготову договори, акти виконаних робіт та накладні.
-
Використовуйте РРО/ПРРО: Фіскалізація чеків — найкращий доказ легальності походження коштів для фінмоніторингу.
-
Уникайте підозрілих операцій: Не дозволяйте стороннім особам використовувати ваш рахунок для транзиту коштів.
Важливо: Якщо ваші реальні обороти перевищують ці ліміти, банк може вимагати додаткового підтвердження економічної доцільності операцій. У разі ненадання документів рахунок може бути заблоковано
Ще більше допомоги та новин у ➡️ Сервіс допомоги для всіх українців https://t.me/Supersuny_bot