Банк вимагає оновити дані, інакше рахунок заблокують – що робити пенсіонеру
Банки відповідно до закону зобов’язані проводити перевірку клієнтів.
Як повідомляє СОЦІАЛЬНИЙ ЦЕНТР, це включає процеси ідентифікації та верифікації. Щоб отримувати пенсії треба пройти ідентифікацію
Що таке ідентифікація та верифікація:
- ідентифікація — це отримання банком основних даних про клієнта, наприклад, паспорта чи коду платника податків
- верифікація — це підтвердження того, що дані відповідають реальній особі, найчастіше у присутності клієнта
Коли банки можуть вимагати повторної перевірки:
- Закінчення терміну дії документів.
- Періодичні перевірки. Для запобігання фінансовим злочинам.
- Підозра у фальсифікації документів. Якщо банк отримує інформацію про можливі неточності чи підробку, доступ до рахунку може бути тимчасово обмежений до підтвердження даних.
Частота перевірок залежить від ризику
- високий рівень ризику — перевірка не рідше одного разу на рік
- середній рівень ризику — раз на 3 роки
- низький рівень ризику — раз на 5 років (за умови відсутності підозр)
Юристи наголошують, що своєчасне оновлення документів та актуалізація даних дозволяють уникнути обмежень у користуванні банківськими послугами.
Читайте також
